Vorteile und Risiken des Devisenhandels mit Bitcoin

Last Updated on 2. Juni 2021

Der Devisenmarkt ist der größte und liquideste Markt der Welt. Es ist ein wirklich globaler Währungsmarkt, der 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche und überall geöffnet ist.

Als ob Forex nicht schon dynamisch genug wäre, haben Kryptowährungen wie Bitcoin dem Währungshandel eine faszinierende neue Dimension hinzugefügt. In den letzten Jahren haben viele Forex-Broker begonnen, Bitcoins für den Währungshandel zu akzeptieren, wobei einige auch eine Vielzahl anderer digitaler Währungen akzeptieren.

Solltest du den Sprung wagen und deine Bitcoins auf den Devisenmärkten einsetzen? Finde zuerst die Risiken und Vorteile heraus.

Kernaussagen

Der Forex-Markt ist dem Handel mit den Währungen der Welt gewidmet.
Viele Forex-Broker akzeptieren nun Bitcoin und andere Kryptowährungen.
Bitcoin Trades profitieren von der Anonymität und dem dezentralen Bewertungssystem, das die Währung darstellt.
Sie fügen dem Devisenhandel eine neue Risikoebene hinzu, die durch die extreme Volatilität der Kryptowährungen noch verstärkt wird.

Ein Standard-Forex-Handel

Bevor du dir überlegst, ob du mit Bitcoin am Devisenmarkt handeln möchtest, ist es hilfreich zu verstehen, wie ein herkömmlicher Devisenhandel funktioniert.

Ein Devisenhandel ist einfach ein Tausch von einer Währung gegen eine andere zum aktuellen Kurs. Im Gegensatz zu Touristen, die ihre Heimatwährung gegen lokales Taschengeld tauschen, versuchen Devisenhändler mit den ständigen Schwankungen des realen Wertes einer Währung gegen eine andere Geld zu verdienen.

Handeln eines Paares

Stell dir vor, du bist ein amerikanischer Trader und wettest darauf, dass das britische Pfund im Vergleich zum US-Dollar an Wert verlieren wird. Dies nennt man den Handel mit dem Währungspaar Britisches Pfund/US-Dollar (GBP/USD).

Du zahlst $1000 bei einem Forex-Broker ein. Unter der Annahme, dass der Kurs von $1 = 0,5 £ ist, erhältst du 500 £ für deine $1000. Wenn sich der GBP/USD-Kurs auf 0,45 ändert, schließt du die Position zu 500/0,45 = $1111,11. Das heißt, du machst einen Gewinn von 11,11% über deine anfängliche $1000 Einzahlung.

Der meiste Forex-Handel wird dezentral über Over-the-Counter-Märkte abgewickelt. Die Tatsache, dass der Devisenmarkt dezentralisiert ist und Bitcoin als eine dezentralisierte digitale Währung angesehen wird, bedeutet jedoch nicht, dass die beiden gleichwertig sind.

Der Einfluss der Dezentralisierung

Der entscheidende Unterschied ist, dass die Devisenbörsen zwar dezentralisiert sind, die Währungen selbst aber von den Zentralbanken der Länder, die sie herausgeben, unterstützt werden. Es ist die Aufgabe dieser Banken, den Wert ihrer Währungen zu stabilisieren und sie stabil zu halten.

Bitcoin und die meisten anderen Kryptowährungen haben diese Unterstützung nicht.

Ein Forex-Handel mit Bitcoin

Betrachte nun ein Beispiel für einen Forex-Handel mit Bitcoin. Zuerst eröffnest du ein Forex Handelskonto bei einem Broker, der Bitcoins akzeptiert. Dazu gehören Binance, eToro und Coinbase. Dann transferierst du 2 Bitcoins von deinem digitalen Wallet zum digitalen Wallet des Forex Brokers.

Wenn du mit Bitcoin handeln willst, verwende nur einen lokal regulierten Forex-Broker. Und vermeide den Einsatz von Leverage, bis du weißt, was du tust.

Erhöhte Unvorhersehbarkeit

Dieses hypothetische Beispiel illustriert den großen Grund, Vorsicht walten zu lassen, wenn man digitale Währungen für den Forex-Handel nutzt. Sogar die beliebteste und am weitesten verbreitete Kryptowährung, der Bitcoin, ist im Vergleich zu den meisten traditionellen Währungen sehr volatil.

In dem Jahr, das am 19. Mai 2021 endete, schwankte der Wert eines Bitcoins zwischen 30.000 und 42.850 $.

Diese Unberechenbarkeit bedeutet, dass die Risiken, die mit dem Forex-Handel mit Bitcoin verbunden sind, umso größer sind.

Abgesehen von den Wechselkursschwankungen, die sich auf Gewinn und Verlust auswirken, gibt es noch andere Vorteile und Risiken, die man bedenken sollte, bevor man mit Bitcoin Devisen handelt.

Vorteile des Forex-Handels mit Bitcoin

Dezentralisierte Bewertungen: Ein großer Vorteil des Devisenhandels mit dem Bitcoin ist, dass der Bitcoin nicht an eine Zentralbank gebunden ist. Digitale Währungen sind frei von zentralem geopolitischem Einfluss und von makroökonomischen Themen wie länderspezifischer Inflation oder Zinssätzen.
Hohe Hebelwirkung: Viele Forex-Broker bieten eine Hebelwirkung für Bitcoin-Trades an. Erfahrene Trader können dies zu ihrem Vorteil nutzen. Allerdings sollten solche hohen Margen auch mit großer Vorsicht genossen werden, da sie das Verlustpotenzial vergrößern.
Niedriger Einzahlungsbetrag: Ein Trader kann bei einigen Bitcoin-Forex-Firmen mit nur 25$ beginnen. Einige wenige Forex-Firmen haben sogar Aktionen wie einen passenden Einzahlungsbetrag angeboten. Trader sollten überprüfen, ob der Broker legitim und entsprechend reguliert ist.
Sicherheit: Du musst weder dein Bankkonto noch deine Kreditkartendaten preisgeben, um eine Bitcoin-Transaktion durchzuführen. Dies ist ein großer Vorteil in Bezug auf die Kosten und die finanzielle Sicherheit.
Niedrige Kosten für den Handel: Die meisten Forex-Broker, die Kryptowährungen akzeptieren, halten die Brokerage-Kosten sehr niedrig, um neue Kunden zu gewinnen.
Keine globalen Grenzen: Bitcoin-Transaktionen haben keine globalen Grenzen. Ein Trader mit Sitz in Südafrika kann Forex über einen Broker mit Sitz in Großbritannien handeln. Regulatorische Herausforderungen mögen ein Problem bleiben, aber wenn sowohl Trader als auch Broker bereit sind zu handeln, gibt es keine geographischen Grenzen.

Risiken beim Forex-Handel mit Bitcoin

Unterschiedliche Wechselkurse: Bitcoin wird an mehreren Börsen gehandelt und die Wechselkurse variieren. Trader müssen sicherstellen, dass sie verstehen, welche Bitcoin-Wechselkurse der Forex-Broker verwenden wird.
U.S. Dollar Kursrisiko: Während sie Bitcoin-Einzahlungen von Kunden erhalten, verkaufen fast alle Broker die Bitcoins sofort und halten den Betrag in U.S. Dollar. Selbst wenn ein Trader nicht sofort nach der Einzahlung eine Devisenhandelsposition eingeht, ist er dennoch dem Bitcoin-zu-US-Dollar-Kursrisiko von der Einzahlung bis zur Auszahlung ausgesetzt.
Gefahr der Volatilität: Historisch gesehen haben die Bitcoin-Preise eine hohe Volatilität aufgewiesen. In Ermangelung von Regulierungen kann die Volatilität von unregulierten Brokern zu ihrem Vorteil und zum Nachteil des Traders genutzt werden. Nehmen wir zum Beispiel an, der Intraday-Bitcoin-Kurs schwankt von 35.000 bis 42.000 US-Dollar pro Bitcoin. Für eine Einzahlung von 2 Bitcoins kann der unregulierte Broker die niedrigsten Kurse anwenden, um dem Trader 70.000 US-Dollar gutzuschreiben (2 Bitcoins * 35.000 US-Dollar = 70.000 US-Dollar). Sobald der Trader jedoch bereit ist, eine Auszahlung vorzunehmen, kann der Broker den niedrigsten Wechselkurs anwenden. Statt der ursprünglichen 2 Bitcoins, die eingezahlt wurden, erhält der Trader nur 1,6667 Bitcoins ($70.000/$42.000 = 1,6667 Bitcoins). Der unregulierte Broker könnte Bitcoins und Dollar zu, sagen wir, 40.000$ tauschen und die Differenz auf Kosten des Kunden einstecken.
Risiko von Leverage: Der Einsatz von Leverage ist für neue Trader, die das Risiko nicht verstehen, sehr riskant. Dieses Risiko besteht nicht nur beim Devisenhandel mit Kryptowährungen, sondern auch bei traditionellen Devisentransaktionen.
Sicherheitsrisiken bei Bitcoin: Eingezahlte Bitcoins sind anfällig für Diebstahl durch Hacking, sogar von der digitalen Brieftasche eines Brokers. Um dieses Risiko zu reduzieren, solltest du nach einem Broker Ausschau halten, der einen Versicherungsschutz gegen Diebstahl hat.
Vermischung von Anlageklassen: Kryptowährungen sind eine ganz andere Anlageklasse und haben ihren eigenen Bewertungsmechanismus. Der Forex-Handel mit Bitcoins führt im Wesentlichen eine neue Zwischenwährung ein, die Gewinn und Verlust auf unerwartete Weise beeinflussen kann. Jedes Geld, das nicht in der Basiswährung des Traders gebunden ist, stellt ein Risiko dar.

Die Quintessenz

Obwohl Kryptowährungen wie Bitcoin an Popularität gewinnen, gibt es immer noch viele damit verbundene Risiken. Im Devisenhandel ist es ein Vorteil, mit einer dezentralen Währung zu handeln, die globale Transaktionen ohne Gebühren bietet. Aber der Kompromiss besteht darin, eine dritte Währung zu dem hinzuzufügen, was vorher ein Handelspaar war.

Trader, die dieses Risiko eingehen wollen, sollten nur einen lokal regulierten Forex-Broker nutzen.